Le patrimoine représente l’ensemble des biens détenus par une personne physique (individu) ou par une personne morale (entreprise), et qui peuvent être vendus ou transmis de son vivant, ou encore dans le cadre d’une succession.

L’optimisation de son patrimoine permet de satisfaire un besoin ou un plaisir (achat d’un logement, d’une œuvre d’art…), mais également de générer des revenus (investissement locatif, actifs financiers…).

C’est aussi une solution pour faire fructifier son épargne en le plaçant sur des opérations immobilières ou financières avec une rentabilité optimale.

Pourquoi la constitution d’un patrimoine est aujourd’hui indispensable ?

Nous manquons de plus en plus de visibilité sur l’avenir qui peut prendre à tout moment un chemin autre que celui que nous avions prévu.
Optimiser son patrimoine garantit une sécurité financière qui offre la possibilité de :
– rebondir face à une difficulté inattendue (perte d’emploi, maladie, accident, incapacité temporaire de travail, baisse du pouvoir d’achat…),
– financer des projets personnels ou professionnels (création ou développement d’une entreprise, financement des études supérieures de vos enfants…),
– assurer une retraite plus confortable (investissements locatifs, épargne retraite…),
– transmettre un capital à vos proches pour sécuriser leur avenir et les protéger devant l’incertain.
La transmission patrimoniale peut se dérouler de votre vivant via une donation, ou dans le cadre d’une succession. Dans les deux cas, il existe des leviers de défiscalisation qui permettent à vos proches de réduire les droits de succession notamment.