Mon bilan patrimonial
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Il existe différentes solutions d’optimisation pour constituer ou développer votre patrimoine et réduire la pression fiscale.
Qu'est ce qu'un bilan patrimonial ?
Le bilan patrimonial est une analyse globale de votre situation. Il a pour objectif de vous permettre de définir une stratégie patrimoniale visant à réduire de façon optimale votre fiscalité.
Cette analyse retrace les rubriques essentielles qui constituent votre patrimoine, et notamment :
- Votre situation familiale : régime matrimonial, nombre d’enfants, prévoyance souscrite en vue de protéger votre famille et ayants-droits
- Votre patrimoine actuel : biens immobiliers (résidence principale, investissements locatifs…), placements financiers, assurance vie…
- Vos revenus : ensemble des revenus que vous générez (activité professionnelle, placements immobiliers, financiers…).
- Vos charges : ensemble des charges de votre foyer (mensualités de prêts immobiliers, crédits conso, loyers et charges locatives, autres charges personnelles…).
Pourquoi faire une analyse de votre patrimoine ?
Cette analyse permet de fixer votre capacité d’épargne ou d’investissement, et de structurer financièrement les dépenses de votre foyer.
Elle offre également la possibilité de définir avec précision votre fiscalité pour identifier les différents leviers de défiscalisation auxquels vous avez accès.
